Как и надзорные органы в других странах, Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) имеет задачу обеспечить функционирующую финансовую систему и защитить клиентов от «паршивой овцы». Поэтому неудивительно, что большое количество запусков биткойнов и возросшее внимание СМИ побудили BaFin принять меры. BaFin опубликовал исчерпывающее заключение и занял в нем позицию по вопросам, относящимся к надзорному законодательству, в отношении различных бизнес-моделей.
Ранее Европейское банковское управление (EBA) уже публиковало свое потребительское мнение о виртуальных валютах. Однако, в отличие от BaFin, заключение EBA не содержит четких юридических выводов. Управление просто указывает на фактические юридические и налоговые риски, которые сопровождают приобретение, хранение и торговлю криптографическими валютами, такими как биткойны. Среди прочего, EBA предупреждает о риске того, что потребители могут потерять свои деньги на ненадежных торговых платформах, например, когда оператор действует без необходимой официальной лицензии и / или совершает преступные действия (например, отмывание денег), а затем должен прекратить свои действия. бизнес-операции в любой момент.